금시세닷컴 수요일인 18일 기준, 오늘의 금시세, 순금 한 돈은 내가 판매시 45만5,000 원, 내가 구매시 51만8,000 원에 거래되고있다. (Gold24K-3.75g)
18K는 판매시 33만5,000 원에 거래되고 있다.
백금은 판매시 15만4,000 원, 구매시 18만원에 거래할 수 있다.
은은 판매시 5,000 원, 구매시 5,800 원에 거래할 수 있다.
한국표준금거래소 기준 오늘의 금시세(금값) 0% 변동
한국표준금거래소 기준 순금 1돈(Gold 24k-3.75g) 구매가는 52만1,000원 (VAT포함), 판매가는 45만1,000원 (VAT포함)이다.
14k 금시세는 판매시 25만7,000원이다.
백금은 구매시 18만9,000원이며, 판매시 14만3,000원이다.
은은 구매시 6,110원이며, 판매시 4,450원이다.
신한은행에 따르면 오늘 18일 현재 고시기준 국내 금시세(금값)는 24k 순금시세는 1g당 12만2,383.23원으로 이전 금시세(금값)인 12만2,000.49원 보다 382.74원 (등락률 +0.314%) 상승했다.
이날 현재 시간 기준 국내 금시세는 상승했고, 국제 금시세는 상승했다.
이날 원달러 환율은 1437.80원이다.(매매기준율, 원/달러 환율)
한국거래소(KRX) 금시장 현재 국내 금시세 기준 122,470원에 거래되고 있으며, 이전 거래일 종가 122,510원 대비 40원(등락률 -0.033%) 하락했다.
현재 국제 금시세(금값) 기준 2,648.49달러에 거래되고 있으며, 이전 거래일 금시세 2,648.11달러 대비 0.38달러(등락률 +0.014%) 상승했다.
국제 금시세(금값)는 0.18% 하락하여 2647달러에 거래되고 있다.
달러화 강세와 약세, 글로벌 중앙은행의 금 매입, 제롬 파월 연준 의장의 발언과 FOMC 회의 내용, 전쟁 등이 국내 금시세 및 국제 금시세 변화에 큰 영향을 준다.
다음은 금시세(금값) 전망에 도움이 될 수 있는 정보를 요약했다.
18일 시카고상품거래소(CME) 페드워치 도구에 따르면 미국 현지시간 2024년 12월 18일 FOMC회의에서 미국 연방준비제도가 금리를 25bp인하 할 확률을 97.1%로, 금리를 동결할 확률을 2.9%로 전망했다. 시카고상품거래소(CME) 페드워치 도구는 2025년 1월 29일에 금리를 인하 할 확률은 97%로 전망했다. 2025년 3월 금리 인하 가능성은 98% 수준이다.
17일 시카고상품거래소(CME) 페드워치 도구에 따르면 미국 현지시간 2024년 12월 18일 FOMC회의에서 미국 연방준비제도가 금리를 25bp인하 할 확률을 97.4%로, 금리를 동결할 확률을 2.6%로 전망했다. 시카고상품거래소(CME) 페드워치 도구는 2025년 1월 29일에 금리를 인하 할 확률은 97%로 전망했다. 2025년 3월 금리 인하 가능성은 99% 수준이다.
국제 금값이 상승 흐름을 이어가지 못하고 소폭 하락했다. 11월 미국 소매 판매 지표가 시장 예상을 크게 웃도는 결과를 기록하면서 연방준비제도의 금리 인하 기조에 대한 신중한 접근이 예상됐고, 달러 강세와 미 국채 금리 상승이 금시장에 하방 압력을 가하고 있다. 국제 금값은 온스당 2,665달러에서 고점을 찍은 후 하락하여 2,640달러선에서 거래되고 있다. 시장에서는 연준이 12월 회의에서 기준금리를 25bp 인하할 가능성이 높다고 보고 있지만, 이후의 금리 인하 경로는 불투명해졌다. 미국 경제 지표들이 견조한 흐름을 보여 연준이 금리 인하 속도를 조절할 수 있다는 분석에 힘이 실린 때문이다.
미국 경제의 견조함을 뒷받침하는 핵심 지표 중 하나인 소매 판매는 11월에 0.7% 상승하며 시장 예상치인 0.5%를 크게 웃돌았다. 10월 수치도 0.4%로 상향 수정된 이후 나온 결과여서 의미가 크다. 소비는 미국 경제의 약 60%를 차지하는 핵심 동력으로, 이번 수치는 미국 경제가 여전히 강한 성장세를 유지하고 있음을 보여줬다. S&P 글로벌 제조업 및 서비스업 PMI 예비치 역시 시장 기대를 상회하며 미국 경제의 4분기 성장세를 더욱 뒷받침했다. 긍정적인 지표들은 연준이 금리 인하를 단행하더라도 보다 매파적 태도를 유지할 수밖에 없다는 전망을 강화했다. 미국 경제 지표 호조 속에서 미 국채 금리가 상승세를 보이고 있으며, 이는 금값에 하방 압력을 가하는 주요 요인이 되고 있다. 10년물 미 국채 수익률은 최근 상승해 투자자들이 금에서 멀어지는 모습을 보이고 있으며, 미 달러화는 강세를 보이며 금값 하락을 부추기고 있다.
트럼프 전 대통령이 차기 행정부에서 무역 관세 인상 및 규제 완화 같은 친성장 정책을 추진할 가능성이 제기되면서 시장은 이를 물가 상승 요인으로 해석하고 있다. 이 경우 연준은 인플레이션 압력을 억제하기 위해 금리 인하에 신중할 수밖에 없어 금값에 추가적인 부담을 줄 수 있다. 한편, 중동 지역의 지정학적 리스크가 일부 완화되면서 안전자산의 수요가 둔화되는 모습이다. 연준이 12월 회의에서 금리를 인하할 것이라는 전망은 확실시되고 있지만, 제롬 파월 의장의 기자회견과 함께 발표될 향후 경제 전망이 금시장에 큰 영향을 미칠 것으로 보인다. 연준이 내년 이후 금리 인하 속도를 조절하겠다는 신호를 보낼 경우 금값은 추가 하락할 가능성이 있다.
2025년 금시세가 사상 최고치를 경신할 가능성이 있지만, 그 여정은 복잡할 것이라는 분석이 나왔다. 귀금속 시장 전문 기관 MKS는 내년 금시세가 온스당 2,500달러에서 3,200달러 사이의 넓은 범위에서 변동할 가능성이 높다고 전망했다. MKS는 내년 금시세 평균을 올해보다 14% 상승한 온스당 2,750달러로 예상했다. 금시세의 향방은 주로 미국 연방준비제도의 금리 정책에 달려 있다고 분석하며, 연준이 예상보다 느리게 금리 인하를 단행할 경우 금시세의 상승이 제한될 수 있다고 지적했다. MKS는 "금시세가 온스당 3,000달러를 넘길지, 아니면 2,500달러에 머물지는 연준이 '트럼프플레이션' 곡선을 얼마나 따라잡을 수 있느냐에 달렸다"고 밝혔다. 도널드 트럼프 대통령 당선인의 친성장 정책이 경제를 부양하면서 물가 상승을 자극할 경우, 연준이 금리 인하 속도를 늦출 가능성이 있다는 분석이다. MKS는 금값이 온스당 2,500달러로 하락할 확률을 30%로 전망했으며, 연준이 금리 인하를 더디게 진행하거나 암호화폐 시장으로 투자 수요가 전환될 가능성을 반영한 결과다. 반면, 금값이 온스당 3,000달러를 초과할 확률은 20%로 제한적일 것이라고 내다봤다. 중앙은행들의 지속적인 금 매입은 금시세 상승의 주요 요인으로 꼽혔다. 히 신흥국 중앙은행들이 금 매입을 확대하며 시장을 지지할 것으로 예상했다. 트럼프 정부의 '미국 우선주의' 정책은 단기적으로 국내 경제를 지지할 수 있지만, 정부 부채 증가와 물가 상승 압력으로 이어질 수 있으며, 달러 약세가 금값 상승을 견인할 가능성이 크다고 설명했다
미국 제조업체들이 오랜 침체에서 벗어나 2025년에는 성장세를 회복할 것이라는 낙관적인 전망을 내놨다. 하지만 설비투자 증가율은 올해보다 소폭 둔화될 것으로 예상됐다. 미국 공급관리협회(ISM)에 따르면, 제조업체들의 구매 및 공급 관리자들은 내년에 매출, 고용, 투자가 개선될 것으로 전망했다. 지난 몇 년간 이어진 금리 인상 여파로 부진했던 제조업에 긍정적인 신호로 해석된다. 미국의 제조업 구매관리자지수(PMI)는 2022년 11월부터 대부분 위축 국면에 머물렀으며, 미국 연방준비제도가 공격적인 금리 인상을 단행한 이후 큰 타격을 입었다. 제조업은 미국 GDP의 약 10.3%를 차지하지만, 높은 금리와 글로벌 수요 부진이 성장을 억눌러왔다.ㅜISM 제조업 팀 피오레 위원장은 "제조업체들은 2025년 상반기에는 완만한 성장을 보이겠지만, 하반기에는 더 뚜렷한 성장세를 기대하고 있다"고 밝혔다. 제조업체들은 2025년 전체 매출이 4.2% 증가할 것으로 내다봤다. 2024년에 기록된 0.8% 증가율을 크게 웃도는 수치이다. ISM에 따르면, 18개 제조업 부문 중 16개 부문이 매출 개선을 예상했다. 그러나 설비투자 증가율은 전년 대비 5.2% 증가할 것으로 전망되며, 올해 기록된 5.6% 증가율보다는 둔화될 것으로 보인다. 제조업 고용은 2025년 말까지 약 0.8% 포인트 상승할 것으로 예상됐다.
2025년 서비스업 부문 역시 긍정적인 전망을 내놓았다. 서비스업 구매 및 공급 관리자들은 내년 매출이 3.9% 증가할 것으로 예상했으며, 올해 기록한 3.7% 증가율보다 소폭 개선된 수치이다. ISM 서비스업 비즈니스 조사위원회는 "서비스업체들은 2025년 상반기에 낙관적이며 하반기에도 성장세를 이어갈 것으로 보고 있다"고 설명했다. 서비스업 설비투자 역시 증가할 것으로 예상됐다. 서비스업과 원자재 가격은 5.3% 상승할 것으로 보이며, 인건비와 복리후생 비용은 3.5% 증가할 것으로 전망됐다. 이익률은 올해 소폭 하락했으나, 2025년 상반기에는 회복세를 보일 것으로 기대된다. 서비스업 고용은 제조업과 마찬가지로 0.8% 증가할 것으로 보인다. 미국 제조업과 서비스업의 회복 전망은 경제 성장에 긍정적인 신호로 작용하면서 미국 경제 회복이 본격화되면 달러 강세와 국채 수익률 상승으로 이어질 수 있어 금시세의 상승세를 일부 제한할 수 있다. 반면, 미국 경제 회복이 가시화되더라도 연방준비제도가 내년 금리 인하를 단계적으로 단행할 가능성이 높아, 금시세의 하방을 지지하는 요인으로 작용할 수 있다.
중국 중앙은행인 인민은행(PBOC)이 11월 금 매입을 재개하며 글로벌 금 시장에 다시 복귀했다. 중국 인민은행은 약 6개월간 금 보유량을 유지한 뒤, 금 매입을 재개했다. 도널드 트럼프 미국 대통령 당선인의 무역 갈등 정책에 선제적으로 대비하려는 움직임으로 해석된다. 경제학자들은 중국의 이번 금 매입을 미국의 제재에 대응하기 위한 전략적 자산 다변화로 평가했다. 경제학자들은 "중국은 지난 4월부터 금 매입을 중단한 채 가격 하락을 기다렸지만, 예상과 달리 금시세는 큰 폭으로 떨어지지 않았다"고 분석했다. 이어 "금값이 온스당 2,600달러 수준에서 조정을 받자 중국이 다시 시장에 복귀한 것"이라고 설명했다. 인민은행은 11월에 16만 온스의 금을 추가 매입해 총 보유량을 7,296만 온스로 늘렸다. 중국이 달러에 대한 의존도를 낮추고 금과 같은 안전자산으로 외환 보유액을 다변화하려는 의지를 명확히 보여준 것으로 해석된다. 특히 트럼프 행정부의 무역 관세 부과와 같은 강경한 대중 정책이 금 매입 결정에 중요한 변수로 작용했을 가능성이 크다. 경제학자들은 "미국의 제재 정책이 국제 시장에서 중앙은행의 금 보유 확대를 부추기고 있다"며 "중국 중앙은행의 금 매입은 앞으로 몇 개월간 지속될 가능성이 크다"고 예상했다. 중국 인민은행의 매입 소식에도 금시세는 여전히 3,000달러를 돌파하지 못하고 있다. 경제학자들은 "연방준비제도(연준)의 금리 정책을 앞둔 관망세와 함께 일부 투자자들이 이익 실현에 나선 영향"이라고 분석했다. 최근 미국 국채 수익률 상승도 금시세에 하방 압력을 가한 요인 중 하나다. 하지만 경제학자들은 중앙은행의 금 매입이 장기적으로 금 시장에 중요한 상승 요인으로 작용할 것이라고 강조했다. "중국의 시장 복귀는 금시세에 지지력을 제공할 것"이라며, 올해 말까지는 온스당 3,000달러 돌파가 어려울 수 있지만 2025년에는 충분히 달성 가능하다고 내다봤다.
중국 정부가 2025년까지 가계소득의 안정적인 성장을 도모하고 소비를 활성화하기 위해 재정 지원 확대와 사회보장 제도 강화에 나설 계획이다. 관영 신화통신은 중국이 내수 확대를 경제 성장의 핵심 과제로 설정하고, 소비 활성화를 위한 구체적인 지원 정책을 추진하고 있다고 보도했다. 중국은 부동산 시장 침체와 일부 경제 부문의 회복 지연 속에서 내수 강화 전략을 최우선으로 삼고 있다. 가계소득 증대를 목표로 소비지출 확대와 더 나은 사회보장 제도를 마련하는 데 중점을 두고 있다. 이에 따라 일자리 창출, 임금 성장 메커니즘 강화, 은퇴자 연금 인상, 의료 보험 보조금 확대, 출산 장려 정책이 주요 과제로 설정됐다. 중국은 내년 산업 업그레이드와 소비재 교체를 지원하기 위해 특수채권 자금을 대폭 확대할 방침이다. 신화통신은 중앙재정경제위원회 관계자의 말을 인용해 올해 소비재 교체 프로그램이 "매우 좋은" 성과를 냈다고 평가하며, 내년에는 지원 품목과 자금 규모를 확대할 계획이라고 전했다. 올해 중국은 약 1,500억 위안(한화 약 20조 6천억 원)을 투입해 냉장고, TV 등 주요 소비재 교체를 지원했으며, 이를 통해 총 매출액 1조 위안 이상을 달성했다. 내년에는 교체 수요가 높은 품목을 추가하고, 더 많은 가정이 혜택을 받을 수 있도록 정책을 보완할 예정이다.
중국 정부는 부동산 시장 안정을 위한 적극적인 정책도 검토 중이다. 관계자는 지방정부에 주택 재고 매입 권한을 확대하고, 부동산 시장 회복을 지원하기 위한 새로운 정책을 조속히 도입할 것을 촉구했다. 중국의 11월 주택 가격 하락 속도가 17개월 만에 가장 완만한 수준을 보이며, 정부의 안정화 노력이 효과를 보고 있는 것으로 나타났다. 중국은 올해 경제 성장률이 약 5%에 이를 것으로 전망하고 있다. 한 익명의 관계자는 "중국 경제는 여전히 내수 확대와 투자 효율성 개선을 통해 성장 잠재력을 발휘할 수 있다"고 밝혔다. 특히, 투자 방향을 명확히 하고 효율성을 높이는 것이 앞으로의 경제 성장에 핵심 과제가 될 것이라고 강조했다. 중국 중앙은행이 금 보유량을 늘리고 있는 가운데, 내수 경제가 안정적으로 회복되면 금 구매 수요도 동반 상승할 수 있으며, 금시세에 긍정적 영향을 미칠 요인으로 작용할 것으로 보인다.
유럽중앙은행이 추가 금리 인하를 시사했다. 유럽중앙은행(ECB)이 인플레이션이 목표치인 2%에 안착하면 추가로 금리를 인하할 것이라는 방침을 재확인했다. 크리스틴 라가르드 유럽중앙은행 총재와 대표적인 매파로 꼽히는 이자벨 슈나벨 집행이사는 금리 인하 입장을 공개적으로 밝히며 시장의 금리 인하 기대를 더욱 공고히 했다. 라가르드 총재는 “향후 발표될 경제 지표가 우리의 기본 시나리오를 확인해준다면 금리 추가 인하로 나아갈 것”이라고 말했다. 이어 "지난주 정책 성명에서 '충분히 제약적'이라는 문구를 삭제한 것이 우리의 입장을 더욱 명확히 하는 계기가 되기를 바란다"고 덧붙였다. 유럽중앙은행은 지난주 올해 네 번째로 기준금리를 인하하며 예치금 금리를 3.0%로 낮춘 바 있다. 유로존의 11월 인플레이션이 2.3%로 안정세를 보이고 있어, 유럽중앙은행이 목표치인 2%에 가까워질 것으로 전망되는 2025년까지 점진적으로 금리를 낮출 가능성이 커지고 있다.
이자벨 슈나벨 집행이사도 비슷한 의견을 내비쳤다. 슈나벨은 “물가 안정이 가시권에 들어왔다”며 “유로존 경제에 남아 있는 불확실성과 리스크를 고려해 금리를 중립 수준까지 점진적으로 낮추는 것이 가장 적절한 대응”이라고 설명했다. 슈나벨은 중립 금리를 23% 수준으로 평가하고 있으며, 라가르드 총재 역시 유럽중앙은행의 연구 결과 중립 금리가 1.752.5% 사이에 있다고 언급한 바 있다. 현재 3.0% 수준인 예치금 금리를 몇 차례 추가로 인하해야 중립 금리 수준에 도달할 수 있음을 시사한다. 금융시장은 유럽중앙은행이 내년 4번의 통화정책 회의에서 각각 25bp(0.25%포인트)씩 금리를 인하할 것으로 예상하고 있다. 슈나벨의 점진적 금리 인하 강조에 따라 50bp의 대폭 인하 가능성은 낮아진 상태다.
슈나벨 집행이사는 유럽중앙은행의 통화정책이 유로존의 구조적 문제를 해결할 수 없음을 지적하며, 각국 정부의 적극적인 개혁이 필요하다고 강조했다. 그녀는 “2010년대의 고도로 완화적인 통화정책이 장기적으로 지속됐지만, 유로존 경제를 저성장·저인플레이션의 늪에서 완전히 벗어나게 하지는 못했다”며 “금리 정책은 숨통을 틔울 수 있지만, 근본적인 문제 해결은 정부의 역할”이라고 강조했다. 또한, 유럽중앙은행의 통화정책 결정이 더욱 데이터 중심적으로 진행될 것이며, 경제 상황에 따라 유연하게 조정될 것임을 시사했다. 유럽중앙은행이 금리 인하를 점진적으로 진행하고 대규모 인하 가능성을 배제한 만큼 금시세의 상승은 완만하게 나타날 가능성이 크다. 한편, 유럽중앙은행이 중립 금리 수준을 목표로 신중하게 접근하면서도 인플레이션 목표 달성을 재확인한 점은 금시세의 하방을 제한하는 요인으로 작용할 수 있다.
골드만삭스는 유럽중앙은행(ECB)의 정책 결정을 분석했다. 분석 결과, 유럽중앙은행은 금리 인상 주기와 초기 금리 인하 단계에서 기저 인플레이션에 더 큰 비중을 두는 것으로 나타났다. 유럽의 인플레이션 전망보다는 보다 확실한 수치인 기저 인플레이션에 주목하면서 금리 결정을 내린다는 의미다. 골드만삭스는 2024년 4분기에 유럽중앙은행의 정책 접근 방식에 변화가 나타났다고 분석했다. 유럽중앙은행 경제학자들의 인플레이션 예측 정확도가 개선된 시기와 맞물리며, 유럽중앙은행이 더 체계적이고 데이터 중심적인 정책 결정을 내리기 시작했음을 보여준다. 크리스틴 라가르드 유럽중앙은행 총재의 최근 발언과도 일치하는 부분으로, 유럽중앙은행이 신중하면서도 점진적인 금리 인하를 추진하는 배경이 여기에 있다는 설명이다. 골드만삭스는 기저 인플레이션이 유럽중앙은행 정책 결정에 가장 중요한 요소로 작용한다고 강조했다.
골드만삭스의 분석에 따르면 유럽중앙은행의 금리 경로는 큰 변동 없이 점진적인 금리 인하가 이어질 가능성이 높다. 기저 인플레이션이 2% 수준에 근접하고 인플레이션 전망이 소폭 2% 이하로 유지되는 한, 유럽중앙은행은 한 번에 25bp(0.25%포인트) 수준의 금리 인하를 지속할 것으로 보인다. 그러나 유럽의 경제 성장률이 급격히 악화되거나 인플레이션 전망이 예상보다 더 빠르게 하락하는 경우, 유럽중앙은행이 정책 속도를 가속화할 여지가 생길 수 있다. 하지만 골드만삭스는 현재 상황에서 50bp 금리 인하를 추진할 만큼의 근거는 부족하다고 결론지었다. 유럽중앙은행이 팬데믹 이전의 평균적인 정책 기준으로 돌아간다고 가정할 경우에도, 큰 폭의 정책 변화보다는 점진적이고 체계적인 금리 인하 기조를 유지할 가능성이 크다고 평가했다. 유럽중앙은행의 점진적인 금리 인하는 금시세에 긍정적인 영향을 줄 수 있지만, 유럽중앙은행의 신중한 접근이 금리 인하 속도를 제한할 경우, 금값 상승세는 다소 완만하게 나타날 가능성이 있다.
금을 매입할 때는 금값이 하락한 시점을 노려 살 때를 잡고, 금값이 오른 뒤에 팔 때를 잘 선택하여 시세 차익을 노리는 것이 시세 차익을 얻는 방법이다. 금시세의 변동 요인을 잘 분석하고 매도와 매입의 타이밍을 신중하게 잡아야 하며, 분석한 정보로 금값의 팔 때와 살 때의 가격 차이를 최대한 활용하여 수익을 극대화하는 것이 중요하다.
달러화의 강세와 약세는 투자자들이 안전 자산으로 인식하는 금에 대한 수요를 크게 변화시킬 수 있다. 달러 가치가 약세일 때는 금가격이 상승하는 경향이 있으며, 반대로 달러가 강세를 보일 때는 금가격이 하락할 수 있다. 또한, 글로벌 중앙은행들이 금을 매입하는 행위는 가격을 끌어올리는 중요한 요인 중 하나이다. 중앙은행들은 자국 통화의 가치를 보호하고 경제적 안정성을 유지하기 위해 금을 추가로 매입하기도 한다.
제롬 파월 연준 의장의 발언과 연방공개시장위원회(FOMC) 회의의 내용도 시장에 직접적인 영향을 미친다. 금리 정책에 대한 기대감이 금에 직접적인 영향을 준다. 또한, 전쟁과 같은 지정학적 위험은 글로벌 안정성에 대한 우려를 증가시켜 금을 비롯한 안전 자산에 대한 수요를 높인다. 전쟁과 같은 지정학적 불안은 투자자들이 더 안전한 자산을 찾게 만들어 금시세를 상승시킬 수 있다. 이런 요인들은 모두 금시세에 변동성을 주는 주요 원인으로 작용한다.
주식 시장의 변동성 또한 금값에 영향을 줄 수 있으며, 주식 시장이 불안정할 때 많은 투자자들이 보다 안정적인 자산으로 자금을 이동시키기 때문에, 이러한 상황에서는 금값이 상승할 가능성이 높다. 반대로, 주식 시장이 강세를 보이고 경제적 신뢰감이 높아질 때는 금시세가 하락할 수 있다. 금시세는 다양한 경제적 및 지정학적 요인에 의해 그 가치가 결정되는 만큼 다양한 정보가 필요한 부분이다.
